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1、您的主要收入来源是:
a.工资、劳务报酬 b.生产经营所得
c.利息、股息、转让证券等金融性资产收入 d.出租、出售房地产等非金融性资产收入
e.无固定收入    
2、最近您家庭预计进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是:
a.70%以上 b.50%-70%
c.30%-50% d.10%-30%
e.10%以下    
3、您是否有尚未清偿的数额较大的债务,如有,其性质是:
a.没有
b.有,住房抵押贷款等长期定额债务
c.有,信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务
d.有,亲朋之间借款
4、您可用于投资的资产数额(包括金融资产和不动产)为:
a.不超过50万元人民币
b.50万-300万元(不含)人民币
c.300万-1000万元(不含)人民币
d.1000万元人民币以上
5、您的家庭可支配年收入为(折合人民币):
a.50万元以下 b.50-100万元
c.100-500万元 d.500-1000万元
e.1000万元以上    
6、以下描述中何种符合您的实际情况:
a.现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年
b.已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位
c.取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书(cpa)或注册金融分析师证书(cfa)中的一项及以上
d.我没有与金融产品投资相关的学历、资质或工作经历,但我自己学习、了解过一些投资方面的知识
e.我不符合以上任何一项描述
7、 您的投资知识可以被概括为:
a.有限:除银行活期账户和定期存款外,我基本没有其他投资经验
b.一般:除银行活期账户和定期存款外,我购买过基金、保险等理财产品,但还需要进一步的指导
c.丰富:我是一位有经验的投资者,参与过股票、基金等产品的交易,并倾向于自己做出投资决策
d.非常丰富:我是一位非常有经验的投资者,参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易
8、有一位投资者一个月内做了15笔交易(同一品种买卖各一次算一笔),您认为这样的交易频率:
a.太高了 b.偏高
c.正常 d.偏低
9、过去一年时间内,您购买的不同产品或接受的不同服务(含同一类型的不同产品或服务)的数量是:
a.5个以下 b.6至10个
c.11至15个 d.16个以上
10、 以下金融产品或服务,您投资经验在两年以上的有:(注:本题可多选,但评分取其中最高分值选项):
a.银行存款等
b.债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品等
c.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种等
d.期货、融资融券、股票质押式回购交易、约定购回式证券交易等
e.复杂金融产品、其他产品或服务
11、如果您曾经从事过金融市场投资,在交易较为活跃的月份,平均月交易额大概是多少:
a.10万元以内 b.10万元-30万元
c.30万元-100万元 d.100万元以上
e.从未从事过金融市场投资    
12、您有多少年投资基金、股票、信托、私募证券或金融衍生产品等风险投资品的经验?:
a.没有经验 b.少于2年
c.2至5年 d.5至10年
e.10年以上    
13、您用于证券投资的大部分资金不会用作其它用途的时间段为:
a.0到1年 b.1到5年
c.无特别要求    
14、 您打算重点投资于哪些种类的投资品种?(注:本题可多选,但评分以其中最高分值选项为准):
a.债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种
b.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种
c.期货、融资融券、股票质押式回购交易、约定购回式证券交易等
d.复杂或高风险金融产品或服务
e.其他产品或服务
15、假设有两种不同的投资:投资a预期获得5%的收益,有可能承担非常小的损失;投资b预期获得20%的收益,但有可能面临25%甚至更高的亏损。您将您的投资资产分配为:
a.全部投资于a b.大部分投资于a
c.两种投资各一半 d.大部分投资于b
e.全部投资于b    
16、 当您进行投资时,您的首要目标是:
a.尽可能保证本金安全,不在乎收益率比较低
b.产生一定的收益,可以承担一定的投资风险
c.产生较多的收益,可以承担较大的投资风险
d.实现资产大幅增长,愿意承担很大的投资风险
17、您认为自己能承受的最大投资损失是多少?
a.10%以内 b.10%-30%
c.30%-50% d.50%以上,甚至超过本金
e.我不能接受任何投资损失    
18、 您打算将自己的投资回报主要用于:
a.改善生活
b.个体生产经营或证券投资以外的投资行为
c.履行扶养、抚养或赡养义务
d.本人养老或医疗
e.偿付债务
19、您的年龄是:
a.18-30岁 b. 31-40岁
c.41-50岁 d.51-60岁
e.超过60岁 f.不满18岁
20、今后五年时间内,您的父母、配偶以及未成年子女等需负法定抚养、扶养和赡养义务的人数为:
a.1-2人 b.3-4人
c.5人以上    
21、您的最高学历是:
a.高中或以下 b.大学专科
c.大学本科 d.硕士及以上
22、 您家庭的就业状况是:
a.您与配偶均有稳定收入的工作
b.您与配偶其中一人有稳定收入的工作
c.您与配偶均没有稳定收入的工作或者已退休
d.未婚,但有稳定收入的工作
e.未婚,目前暂无稳定收入的工作
23、您认为您投资的期望收益可能是:(注:本题不计分值,可多选)
a.能够获得确定的盈利 b.能够获得不确定的盈利
c.可能获得一定的盈利,也可能产生一定的亏损    
 
自然人客户评分表

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自然人五档分类标准

得分区间

保守型

谨慎型

稳健型

积极型

激进型

得分下限

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得分上限

21

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